Dollar Cost Averaging Bitcoin
Simule y compare su inversión de DCA en bitcoin
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Qué es el costo promedio en dólares (DCA) en Bitcoin?
El promedio de costo en dólares en Bitcoin implica invertir constantemente una cantidad predeterminada de USD en BTC a intervalos regulares. Comúnmente conocida como “DCA”, esta estrategia ayuda a mitigar el impacto de la volatilidad del mercado.
Definición
Cuál sería una estrategia DCA Avanzada?
Para los inversores experimentados que buscan optimizar su estrategia de promedio de costo en dólares (DCA) en Bitcoin, un enfoque avanzado implica la integración de herramientas adicionales, específicamente NUPL (ganancias/pérdidas netas no realizadas) y la tasa de financiación del mercado de futuros. Esta estrategia incluye realizar compras cuando y después de que estos indicadores, combinados, informen precios de sobreventa.
Ejemplos
1. Invertir en Bitcoin sin DCA:
Imagine que es el 1 de enero de 2018 y John decide invertir $5,000 en Bitcoin ese día. En ese momento, el precio de Bitcoin es de $13,800 por moneda, y John termina poseyendo 0,362 BTC.
2. Invertir en Bitcoin usando DCA:
El mismo 1 de enero de 2018, Alice decide invertir también 5.000 dólares en Bitcoin. Sin embargo, en lugar de invertir el monto total por adelantado, opta por invertir $500 cada mes durante 10 meses. Después de 10 meses, Alice acumula 0,61 BTC, casi el doble que John, a pesar de que ambos invirtieron la misma cantidad total.
3. Estrategia avanzada de Bitcoin DCA:
Para los operadores con experiencia, se puede optimizar el rendimiento de su estrategia de promedio de costo en dólares incorporando herramientas simples. En lugar de adherirse a intervalos de tiempo fijos, esta estrategia avanzada implica comprar Bitcoin cuando se activan señales de análisis técnico específicas.
Ventajas de DCA en Bitcoin
1. Reduce el riesgo de comprar tops:
El promedio de costo en dólares en Bitcoin implica invertir constantemente una cantidad predeterminada de USD en BTC a intervalos regulares. Comúnmente conocida como “DCA”, esta estrategia ayuda a mitigar el impacto de la volatilidad del mercado.
2. No requiere una gran inversión inicial:
Las estrategias de promedio de costo en dólares (DCA) giran en torno a realizar compras incrementales y consistentes, aliviando la necesidad de un compromiso de capital inicial sustancial. Esto resulta invaluable, especialmente si no se atreve a invertir una parte importante de sus ahorros en Bitcoin.
Optar por asignar una pequeña parte de su sueldo mensual se alinea con este enfoque, ofreciendo una entrada gradual y tranquilizadora al espacio de las criptomonedas.
3. Da tiempo para entender Bitcoin:
Mantener Bitcoin durante más de 3 años garantiza la rentabilidad, pero muchos inversores sucumben al pánico poco después de la compra debido a la falta de comprensión y a las reacciones emocionales ante las fluctuaciones de precios. Para evitar esto, es crucial reconocer el valor de Bitcoin más allá de un “plan para hacerse rico rápidamente”.
La implementación de una estrategia de promedio de costo en dólares (DCA) de Bitcoin brinda tiempo para una investigación en profundidad antes de comprometer toda su inversión. Inicialmente, su inversión es modesta mientras que su conocimiento de Bitcoin es limitado. A medida que profundiza en las complejidades de Bitcoin, las compras periódicas contribuyen al crecimiento tanto de su inversión como de su conocimiento.
4. Oportunidad de comprar BTC con un gran descuento:
Al no asignar todo el capital a la vez, los inversores pueden aprovechar las caídas repentinas del mercado para comprar Bitcoin a un tipo de descuento. Esto fue evidente en la caída del precio de Bitcoin en noviembre de 2018, donde aquellos con fondos disponibles aprovecharon la oportunidad de promediar el costo en dólares, lo que generó ganancias significativas.
5. Reduce el estrés emocional
DCA mitiga el estrés emocional asociado con grandes inversiones a tanto alzado. El aumento gradual de la inversión a lo largo del tiempo ayuda a los inversores a aclimatarse a la volatilidad de Bitcoin, reduciendo la ansiedad causada por las oscilaciones abruptas de precios.
Contras de DCA en Bitcoin
1. Elimina la posibilidad de comprar fondos exactos:
Si bien DCA protege contra la inversión en los máximos del mercado, también evita la posibilidad de asignar fondos exactamente en el mínimo del mercado. Esto significa que algunas compras inevitablemente se realizarán a precios más altos si la estrategia se ejecuta correctamente.
2. Toma tiempo lograr la exposición deseada:
La naturaleza del DCA, que implica compras pequeñas y periódicas, implica que se necesita tiempo para alcanzar el nivel de exposición deseado. Dependiendo de la estructura del DCA, este período puede oscilar entre 3 y 12 meses.
3. Rendimiento potencialmente menor en un mercado alcista fuerte:
En un mercado alcista sólido, realizar toda la compra de una vez puede superar al DCA, ya que es probable que las compras posteriores se realicen a precios más altos. Ésta es una desventaja importante del enfoque DCA. Sin embargo, determinar con precisión si Bitcoin se encuentra en un ciclo alcista es un desafío y pueden ocurrir retrocesos prematuros.